ÍNDICE PRIME DE MOROSIDAD
Índice de Morosidad Hipotecaria — EE.UU.
Dónde se está acumulando la tensión en los préstamos GSE — trimestral, estado por estado.
Trimestral · 2025Q4
Resumen nacional
Morosidad nacional
13.9
Promedio de 51 estados
Estados en severo
0
de 51
Estados en elevado
1
de 51
Estados en moderado
4
de 51
Mayor morosidad
Luisiana
30.0 compuesto
El promedio empeoró 100 pbs frente al trimestre anterior.
Morosidad por estado
Puntuación de morosidad< 18 morosidad baja18–30 morosidad moderada30–45 morosidad elevada45+ morosidad severa
Pase el cursor o toque un estado para ver su puntuación.
Los 10 estados con mayor morosidad
Ranking 2025Q4- #1Luisiana30.0morosidad elevada
- #2Virginia Occidental29.1morosidad moderada
- #3Washington D.C.28.8morosidad moderada
- #4Misisipi25.6morosidad moderada
- #5Alabama18.4morosidad moderada
- #6Maryland17.5morosidad baja
- #7Texas17.5morosidad baja
- #8Illinois17.5morosidad baja
- #9Oklahoma17.3morosidad baja
- #10Alaska17.1morosidad baja
Los 51 estados ordenados
Ordene por cualquier columna. Las puntuaciones son compuestos sobre 100 — más alto implica mayor tensión en los préstamos GSE.
| Puesto ▲ | Estado | Puntuación | Banda | T/T (pbs) |
|---|---|---|---|---|
| #1 | Luisiana | 30.0 | morosidad elevada | -42 bps |
| #2 | Virginia Occidental | 29.1 | morosidad moderada | +183 bps |
| #3 | Washington D.C. | 28.8 | morosidad moderada | +766 bps |
| #4 | Misisipi | 25.6 | morosidad moderada | +150 bps |
| #5 | Alabama | 18.4 | morosidad moderada | +135 bps |
| #6 | Maryland | 17.5 | morosidad baja | +471 bps |
| #7 | Texas | 17.5 | morosidad baja | +224 bps |
| #8 | Illinois | 17.5 | morosidad baja | -2 bps |
| #9 | Oklahoma | 17.3 | morosidad baja | +110 bps |
| #10 | Alaska | 17.1 | morosidad baja | +106 bps |
| #11 | Nuevo México | 16.9 | morosidad baja | +51 bps |
| #12 | Florida | 16.9 | morosidad baja | +138 bps |
| #13 | Nueva York | 16.8 | morosidad baja | +23 bps |
| #14 | Arkansas | 16.5 | morosidad baja | +55 bps |
| #15 | Hawái | 16.3 | morosidad baja | +210 bps |
| #16 | Minnesota | 16.3 | morosidad baja | +137 bps |
| #17 | Maine | 15.6 | morosidad baja | +156 bps |
| #18 | Míchigan | 15.1 | morosidad baja | +92 bps |
| #19 | Iowa | 15.0 | morosidad baja | +89 bps |
| #20 | Vermont | 14.8 | morosidad baja | -294 bps |
| #21 | Wyoming | 14.8 | morosidad baja | -88 bps |
| #22 | Dakota del Norte | 14.7 | morosidad baja | -44 bps |
| #23 | Kansas | 14.6 | morosidad baja | +93 bps |
| #24 | Georgia | 14.0 | morosidad baja | +215 bps |
| #25 | Ohio | 13.4 | morosidad baja | +11 bps |
| #26 | Pensilvania | 13.2 | morosidad baja | +33 bps |
| #27 | Nevada | 12.7 | morosidad baja | +111 bps |
| #28 | Kentucky | 12.3 | morosidad baja | -29 bps |
| #29 | Misuri | 12.3 | morosidad baja | +111 bps |
| #30 | Indiana | 11.9 | morosidad baja | +17 bps |
| #31 | Oregón | 11.2 | morosidad baja | +75 bps |
| #32 | Connecticut | 11.1 | morosidad baja | -17 bps |
| #33 | Dakota del Sur | 10.8 | morosidad baja | +175 bps |
| #34 | Carolina del Sur | 10.4 | morosidad baja | +71 bps |
| #35 | Arizona | 10.2 | morosidad baja | +146 bps |
| #36 | Colorado | 10.1 | morosidad baja | +116 bps |
| #37 | Nueva Jersey | 10.0 | morosidad baja | +3 bps |
| #38 | Carolina del Norte | 9.9 | morosidad baja | +82 bps |
| #39 | Nebraska | 9.8 | morosidad baja | +56 bps |
| #40 | Virginia | 9.6 | morosidad baja | +193 bps |
| #41 | Delaware | 9.6 | morosidad baja | +78 bps |
| #42 | California | 9.5 | morosidad baja | +108 bps |
| #43 | Tennessee | 9.5 | morosidad baja | +125 bps |
| #44 | Washington | 9.1 | morosidad baja | +161 bps |
| #45 | Rhode Island | 8.2 | morosidad baja | +23 bps |
| #46 | Massachusetts | 8.2 | morosidad baja | +57 bps |
| #47 | Idaho | 8.1 | morosidad baja | +106 bps |
| #48 | Utah | 8.0 | morosidad baja | +149 bps |
| #49 | Montana | 7.9 | morosidad baja | +53 bps |
| #50 | Wisconsin | 7.3 | morosidad baja | +27 bps |
| #51 | Nuevo Hampshire | 6.4 | morosidad baja | +125 bps |
Cómo se construye este índice
Índice compuesto construido a partir de los préstamos hipotecarios unifamiliares de las GSE (Fannie Mae y Freddie Mac). Ponderación: 40% morosidad severa, 20% morosidad entrenchada, 20% prórrogas, 20% inventario REO. Útil para detectar mercados donde el inventario en dificultades se acumula antes de que los precios reaccionen.
- Fuente
- Informe FHFA de Prevención de Ejecución y Refinanciamiento · 2025Q4
- Publicado
- 2026-02-13
- Cadencia de actualización
- Trimestral, ~6–8 semanas tras el cierre del trimestre
- Cobertura
- 51 estados + DC. Puerto Rico y territorios no incluidos (sin cobertura FPRR).
